中国银行南平顺昌支行成功拦截可疑转账,筑牢反诈安全防线

东南网5月29日讯（通讯员 钟蓉丹）近期，中国银行南平顺昌支行凭借敏锐的风险意识和高效的联动机制，成功堵截了一起老年人投资理财诈骗，避免了客户5000元人民币的损失，获得当地政府部门高度认可。

事发当日13时许，一位女士至该网点办理现金汇款业务。经办柜员在业务受理过程中，敏锐注意到该客户已78岁高龄，且在该行尚无任何账户开立记录，此次却要持现金向省外账户进行转账，这一异常情况立刻引发了柜员的警觉。凭借丰富的工作经验与高度的风险防范意识，柜员判断客户极有可能遭遇诈骗，随即迅速将相关情况上报至内控副行长。

内控副行长得知后，第一时间与客户进行沟通，进一步了解转账详情。在交谈过程中，内控副行长发现该客户正是顺昌当地反诈群重点关注的对象，立即与当地反诈中心取得联系，同时安排经办人员以系统故障为由，延缓办理进度，稳定客户情绪，为警方争取宝贵的处置时间。随后，警察到达该行，将客户带离进一步调查。

经公安机关进一步核实，客户遭遇投资理财诈骗，正通过现金汇款的方式向嫌疑账户转账。该行工作人员甄别准确、反应迅速、处理得当，成功守护了客户的财产安全。

事后，顺昌县政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室向该行发来表扬信，对该行在反诈预警工作中取得成效予以表彰。同时对该行在反诈预警工作中的高效协同予以充分肯定，对其员工依托警银高效联动的反诈机制，精准判断，有效阻止，为客户挽回资金损失的职业素养高度赞誉。

下一阶段，中国银行南平顺昌支行将持续践行金融为民初心，以更精准的预警拦截、更完善的联防机制、更立体的宣教体系，筑牢金融安全防线，切实守护人民群众"钱袋子"。