兴业银行零售财富综合金融资产破1.5万亿

上半年，该行一方面依托集团化经营优势，有效整合理财、基金、信托等集团子公司资源，构建全方位一体化客户服务能力，特别是加强与理财子公司的协同联动，契合银行客户风险偏好稳健的特点，重点打造“ 固收+”产品体系，在普益标准银行综合理财能力排名中，兴业银行已经连续十二个季度蝉联第一；另一方面强化研究赋能，踩准资本市场节奏，全市场优选产品，抢先锁定稀缺资源，共引入保险、基金、券商等157家合作伙伴，积极打造投资生态圈。截至6月末，同时上架精选财富产品超3000款，而其中重点首发的20余只权益类产品，目前平均年化收益超过25%。

客户是财富管理行业的立身之本。兴业银行坚持以客户为中心，打造有温度的领先财富管理银行，建立了较为完备的财富管理队伍，也是业内首批采用客户分层经营服务的银行之一。6月末该行零售财富负责人、零售财富类产品经理、支行零售负责人、社区支行负责人、营业厅主任、理财经理等六个关键岗位的持证率达到100%，确保人员的专业服务能力。同时，该行不断提升客户资产配置服务能力，通过标准的KYC流程了解客户需求，为客户进行资产大类之间的均衡配置，提供从购买、存续到产品到期对接的闭环式服务。

科技驱动数字化转型

金融科技时代，财富管理数字化转型是商业银行的必然选择。兴业银行拥有较为深厚的科技基因，率先成立银行系首家科技子公司，近年来持续加大科技投入，深化金融与科技融合，加快数字化转型，构建“安全银行、流程银行、开放银行、智慧银行”，驱动客户服务模式变革和服务效率提升。

依托强大科技支持，兴业银行自主研发了资产配置系统，该系统目前已成为管理客户资产、进行数据分析和投资决策的专业化、网络化服务平台。该系统有效将理财经理“风险评估－资产配置－产品选择－组合跟踪”四步销售流程标准化和系统化，同时依托“资本-资产”定价模型和财务规划理论，能够根据客户需求精准提供个性化资产配置建议。

客户线上经营已是大势所趋，兴业银行顺势而为，加快财富管理线上化进程：在手机银行持续进行财富业务内容建设，大力推广“线上理财工作室”；上线线上营业厅，开设线上兴业直播间与客户在线分享专业的投资策略观点；开辟财富课堂短视频，吸引千万级关注，进一步提升了客户体验。

经过近年来的数字化转型和服务升级，兴业银行线上化财富管理业务快速增长，到6月末网络金融交易替代率已达95.91%，理财、基金、保险线上交易笔数在全渠道占比超过90%。（南兴）