农行城关支行堵截一起冒名办卡开户案件

近日，农行顺昌城关支行成功堵截了一起冒用他人身份证件办理银行卡开户案件，保障了客户的资金安全。

2016年4月1日上午十点多，一位自称江某的男子持河南杞县张某身份证到顺昌城关支行办理银行卡开卡业务，柜员在审核其证件时，运用人脸识别技术，发现身份证证照与本人很相似但有差异，随即询问是否为本人，该客户态度强硬，声称就是本人。柜员进行联网核查进行核对，省分行运营后台授权中心提示：该客户所持身份证头像与本人头像不一致，要求网点主管进一步核实。此此客户脸上露出不安与惊慌的神情，改口称这位江姓男子是其表弟。这时站在一旁一直注意该客户的值班保安见其行为表现异常，要求客户出示本人证件，该客户声称本人证件没有带。该客户的一系列的反常举动引起保安警惕，怀疑其有冒各开户嫌疑并通知了主管。农行顺昌城关支行立即启动应急预案，通过交叉信息核对、辅助核验、现场询问等方式，确定了该客户系冒用他人证件开户后，立即向顺昌县公安局城关派出所、行领导、保卫部门报案。保安及时将该客户栏堵，移送城关派出所处理。目前顺昌县公安局已对嫌疑人江某刑事拘留，案件移交顺昌县公安局经济侦察大队审理。

此诈编案件的成功化解，得益于该行日常重视对员工的防诈骗培训。通过定期利用晨会学习各类风险事件和案例汇编，使员工时刻紧绷银行卡开卡风险这根弦，才成功堵截了这起冒名开卡案件，保障了客户的资金安全。

(王福顺 赵紫明)